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Las grandes bajadas en la Bolsa pueden cambiarte la vida a mejor

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¡Buenos días!

Sin duda el tema de actualidad en la comunidad financiera internacional es el famoso Brexit. Algunos dicen que es el inicio del descalabro europeo, otros que es una buena noticia y otros que no tiene mayor importancia.

La verdad es que no puedo decirte lo que podría llegar a pasar si el Brexit se acabara convirtiendo en una realidad, porqué no lo sé. Sin embargo, sí se una cosa que te puede interesar: las grandes bajadas en la Bolsa pueden cambiarte la vida a mejor.

Si quieres ganar dinero serio, debes comprar muy barato

Hablando sobre la Bolsa, la mayoría de la gente te dirá que se sienten a gusto cuando esta sube y preocupados cuando baja. Y es que, en general, la idea que tiene la población es que cuando la Bolsa sube se gana dinero y, cuando baja, se pierde.

Sin embargo, ese gran miedo generalizado que tiñe las tablas de cotizaciones de color rojo representa, en muchas ocasiones, tus mayores oportunidades para sembrar las semillas de tu nueva vida financiera.

Si tu objetivo respecto a la Bolsa es ganar algo de dinero extra para irte de vacaciones, puede que te resulte suficiente comprar tus acciones cuando su precio está ligeramente barato, recordando siempre que algo que está barato en términos relativos no implica necesariamente que lo esté en términos absolutos.

No obstante, si lo que quieres es ganar dinero serio invirtiendo en la Bolsa y conseguir una rentabilidad superior a la media, debes ser capaz de comprar muy, muy barato, y eso normalmente se consigue cuando se dan circunstancias de bajadas generalizadas y sostenidas en los niveles de precios, lo que ocurre sólo de vez en cuando.

Soy de los que cree que los mercados financieros se mueven básicamente por dos grandes emociones: el miedo y la avaricia. Cuando las Bolsas suben, parece ser la avaricia la que domina el escenario; cuando bajan, es el miedo el que se apodera de la situación.

Y es precisamente ese miedo el que, cuando se generaliza, puede arrastrar todos los precios hacia abajo, momento en el que quizás, y repito, quizás, puedas encontrar precios lo suficientemente baratos para conseguir una buena rentabilidad por tu dinero.

¿Por qué las bajadas en la Bolsa te traen los mayores beneficios?

A continuación quiero compartir contigo una serie de reflexiones para que empieces a ver las grandes bajadas de la Bolsa como algo bueno que puede llevar tu cartera de inversiones al siguiente nivel. Así pues, debes tener en cuenta que cuando los precios se desploman de manera sostenida durante semanas, incluso meses, puedes:

1) Comprar tus negocios preferidos mucho más baratos

Cuando se produce una situación tipo Brexit los medios de comunicación se encargan, ya sea de manera consciente o inconsciente, de expandir entre la población el miedo de sus posibles consecuencias. La comunidad financiera se estremece, los inversores tienen miedo de lo que pueda pasar, deciden vender sus inversiones y arrastran los precios hacia abajo.

Sin embargo, tú tienes la oportunidad de revisar los negocios que te gustan y decidir, en la inmensa mayoría de ocasiones, que dichos negocios seguirán ganando dinero y prosperando independientemente del resultado de dicha situación circunstancial (sí, ya lo sé, el gurú de turno dice que no es una situación circunstancial, sino estructural…).

Lo que debes comprender es que, mientras los precios de esas empresas se ven arrastrados hacia abajo, tú sabes que no se debe a un deterioro en la situación fundamental de sus negocios, sino simplemente al miedo que hay dentro de la mente del resto de inversores.

Y, ¿cuál es el resultado de todo esto? Pues la oportunidad de comprar acciones de esos excelentes negocios que tanto te gustan a precios mucho más baratos. Dicho en otras palabras, puedes obtener la misma calidad mucho más barata. De verdad, ¿tanto miedo da eso?

2) Aumentar tu rentabilidad por dividendo

Si las empresas que te gustan son de calidad no van a disminuir el dividendo sólo porqué baje el precio de sus acciones, y menos por una situación coyuntural que ni les va ni les viene en el largo plazo. Por este motivo, una fuerte bajada en su precio te permitirá disfrutar de una rentabilidad por dividendo inicial mucho mayor, llegando a veces incluso a superar el ya famoso 8% en el blog.

Pero no sólo va a aumentar tu rentabilidad por dividendo inicial, sino también la futura, ya que con cada aumento de dividendo tú ganarás cada vez más respecto a tu inversión inicial. Por lo tanto, comprando buenos negocios en las grandes bajadas puedes conseguir una rentabilidad por dividendo inicial que otros tardarán años en conseguir.

Imagínate que un conocido tuyo es de los que tiene miedo a las bajadas y sólo se siente cómodo comprando cuando la Bolsa sube. Al comprar sus acciones cuando la Bolsa está cara, este consigue una rentabilidad por dividendo inicial del 4%, mientras los dividendos aumentan un 10% anual, por poner una cifra interesante que le favorezca en el cálculo.

Tú, en cambio, tienes la paciencia y la fortaleza mental necesaria para esperar a comprar en las grandes bajadas, obteniendo una rentabilidad por dividendo inicial del 7%. En este caso, ¿sabes qué? Tu conocido tardará 7 años hasta disfrutar del 7% vía dividendos que tú ya tendrás el primer año, y el interés compuesto hará que esa diferencia vaya aumentando año tras año. Qué desgracia comprar en las bajadas, ¿verdad?

3) Aumentar tu rentabilidad global

Comprar negocios de calidad a buenos precios no sólo te permite aumentar tu rentabilidad por dividendo inicial y futura, sino también la rentabilidad vía revalorización, haciendo que tu rentabilidad global ascienda.

Cuanto más baratas compres tus acciones, mayor rentabilidad por revalorización conseguirás cuando su precio se recupere (sí, aunque ahora el mundo esté a punto de acabarse, créeme, se recuperará, y seguramente mucho antes de lo que piensas). Y no sólo eso, sino que en los años futuros, cuando el precio de estas fantásticas empresas vaya aumentando soportado por sus buenos resultados, tu rentabilidad acumulada será cada vez mayor, puesto que se basará en un precio muy bajo.

4) Reducir el riesgo de tus inversiones

Las grandes bajadas generalizadas en las Bolsas no sólo te ofrecen la oportunidad de aumentar tu rentabilidad inicial y futura, ya sea a través de dividendos o vía revalorización, sino que además te permiten hacerlo asumiendo un riesgo considerablemente menor, pues el margen de seguridad que obtienes es mucho mayor.

Piénsalo bien. Si el precio de las acciones de ese negocio que tanto te gusta bajan a la mitad sólo porqué hay un miedo generalizado en la Bolsa que nada tiene que ver con la situación particular del negocio, el mercado te está ofreciendo comprar las mismas acciones por la mitad de precio.

Esto significa que necesitas comprometer sólo la mitad de tu dinero para comprar el número de acciones que deseas o, que con la misma cantidad de dinero, puedes comprar el doble de acciones. Además, el recorrido a la baja es mucho menor cuánto menor sea el precio.

Al fin y al cabo, si ahora que parece que el mundo se acaba por la circunstancia coyuntural de turno las acciones de dicho negocio tienen un precio de X, ¿qué tendría que pasar para que bajaran mucho más? Por cierto, si bajaran mucho más por circunstancias ajenas al negocio, podrías completar tu primera compra a precios todavía inferiores, reduciendo todavía más el riesgo de tu inversión y aumentando la rentabilidad.

Conclusión

No sé si el Brexit será una de esas situaciones en las que podrás comprar las acciones que te gustan muy baratas. Lo que sí sé es que, al contrario de lo que hago la mayor parte del tiempo, en este caso sí consultaré las cotizaciones unas vez al día para hacer un seguimiento, esperando una buena oportunidad para aumentar algunas posiciones.

Eres tú quien debe decidir si los precios son lo suficientemente bajos para que tu inversión tenga sentido desde un punto de vista empresarial. Sin embargo, lo que quiero que interiorices es que, contrariamente a lo que la mayoría piensa, cuando se produce una circunstancia ajena a tus compañías favoritas que hace bajar mucho su precio, debes estar alerta por si alguna se pone en el punto de mira.

Deja de sufrir cada vez que la Bolsa baja y alégrate de que tus probabilidades de encontrar buenas inversiones aumenten considerablemente, ya que mientras a corto plazo podrás ganar mucho más dinero que los que estén asustados, en el largo plazo marcará la diferencia entre tu nivel de vida y el suyo.

Como dijo el famoso inversor Warren Buffett, que de esto sabe bastante más que tú y yo, “Tengo miedo cuando los demás son avariciosos y soy avaricioso cuando los demás tienen miedo“. Así pues, recuerda que las grandes bajadas de la Bolsa pueden llevar tu cartera al siguiente nivel.

Las grandes bajadas de la Bolsa pueden llevar tu cartera al siguiente nivel. Clic para tuitear

Al fin y al cabo, las grandes bajadas de la Bolsa son las que, a veces, te permiten sembrar las semillas que cambiarán tu vida a mejor.

¿Te sientes cómodo comprando cuando las Bolsas caen? ¿Qué opinas del Brexit? ¿Qué impacto crees que va a tener en nuestras carteras?

Imagen: s open door to new life

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16 comentarios sobre “Las grandes bajadas en la Bolsa pueden cambiarte la vida a mejor

    • ¡Hola, Mucho Invertir!
      Muchas gracias. Espero que entre todos vayamos sumando para alcanzar nuestros objetivos y que cada vez más gente se de cuenta de que gestionar su propio dinero les puede facilitar mucho la vida. Un saludo,
      Marc

  1. Me ha encantado tu artículo Marc. Las ideas son conocidas, pero la claridad y entusiasmo con el que las expones, me deja siempre un buen sabor de boca y ganas de leer el siguiente. Un saludo.

    • ¡Hola, Carlos!
      Muchas gracias por tu comentario. Me alegra mucho saber que soy capaz de plasmar el entusiasmo que siento en los artículos y que te dejan buen sabor de boca, pues sentirnos bien nos ayuda también a tomar mejores decisiones 🙂
      Un saludo,
      Marc

  2. Hola Marc:

    Buena entrada, es crucial que el que llegue para quedarse tenga claro que los pánicos ofrecen oportunidades estupendas y que es momento de comprar, no de llorar ni de vender. Yo ya he estado de compras y estoy planchado ahora mismo, a ver si cobro unos dividendos, ahorro algo y demás, porque no me he podido resistir.

    Un saludo
    Gorka

    • ¡Hola, Gorka!
      Lo has dicho muy bien, los pánicos ofrecen oportunidades estupendas y es momento para comprar, no llorar ni vender. Como bien dices, además, con frecuencia los mejores momentos para comprar nos pillan con poca liquidez, como si los precios estuvieran esperando a que compráramos para bajar con fuerza. Pero bueno, seguiremos tratando de ahorrar y reinvertir dividendos para aprovechar las oportunidades que nos puedan ofrecer estas bajadas.
      Gracias por tus comentarios. Un abrazo,
      Marc

  3. Hola Marc,

    Estupenda entrada, como siempre.

    Es en estos momentos cuando tenemos que aprovechar para realizar las compras para formar nuestra cartera o mejorarla. Pero con la convicción de que la empresa que compramos sigue siendo buena y eso se consigue analizandola para estar mas tranquilos.
    Muchos pensaran que los que invirtieron en 2008 en buenos negocios ahora son mas ricos..y quien pillará esa oportunidad. Pues ahora hay otra oportunidad, y como dices hay que ser valiente ahora que todos tienen miedo.

    Como anecdota, el otro día escuche a una persona que había puesto una orden de venta limitada del SAN a 4,22€ antes del Brexit y llegó el viernes y se la ejecutó a 3,17€. Lo que hace el factor miedo, perder dinero.

    Saludos,
    Román.

    • ¡Hola, Román!
      Así es, cuando el resto tiene miedo, es cuando se dan las mayores oportunidades de compra. Tendremos que esperar a ver cómo evolucionan los precios durante las siguientes semanas para ver si podemos irnos de rebajas.
      Respecto al caso de SAN que comentas, ¡menudo deslizamiento! al ejecutarse esa orden. Como bien dices, el factor miedo hacer perder dinero, aunque si lo sabes aprovechar, puede ganar tú.
      Muchas gracias por tu comentario y por compartir tus experiencias.
      Un abrazo,
      Marc

    • ¡Hola, Jose!
      En el caso que comentas, yo personalmente añado algo más a la posición, aunque la cartera quede más desequilibrada temporalmente. Mi razonamiento es que las oportunidades de inversión realmente buenas no aparecen todos los días, y como puede que no siempre tenga dinero nuevo disponible para invertir, cuando coinciden ambas cosas creo que vale la pena aprovecharlo. Con el paso del tiempo es probable que ese “exceso” respecto a la posición inicial que pensaba comprar quede disimulada respecto al total de la cartera. Así pues, si una vez completada una posición, el precio sigue bajando considerablemente, sí soy partidario de añadir algo más.
      Gracias por compartir tus dudas.
      Un abrazo,
      Marc

  4. Hola, Marc.

    Sin duda el Brexit nos brinda una oportunidad única para conseguir todo lo que tú nos expones en el artículo: comprar barato, con un buen margen de seguridad y con una estupenda rentabilidad por dividendo.

    Nadie sabe cuanto tiempo durarán estos precios en el mercado, aunque nada apunta a que vayan a subir demasiado a corto plazo, así que es un momento único para seguir aumentando nuestra cartera.

    Dentro de unos años los valientes de hoy serán los ganadores en el futuro. Mirando al largo plazo, dentro de unos años estos precios parecerán de ciencia ficción, por eso aprovechar este momento puede cambiar la vida de cualquier inversor.

    Para los que estamos creando cartera esperemos que estas caídas se mantengan por un tiempo más.

    Un abrazo.

    • ¡Hola, Alvaro!
      Cuanta razón tienes cuando dices que estos precios parecerán imposibles dentro de unos años. Siempre se repite la misma historia, lo que a veces parece que son precios de crisis en los que se acaba el mundo, al cabo del tiempo son sólo el sueño de cualquier inversor, así que la conclusión es clara: cuando un negocio que te gusta se ponga a tiro, hay que aprovecharlo.
      Esperemos, como bien dices, que las rebajas sigan un tiempo más para poder disfrutar de ellas.
      Muchas gracias por tu comentario. Un abrazo,
      Marc.

  5. Hola, Marc,

    Hay dos grandes corrientes en nuestra comunidad: los que siempre están invertidos al 100% y los que guardan liquidez para las bajadas. El coste de oportunidad es el caballo de batalla y no tengo muy claro qué es mejor, pero yo me encuentro más cómodo guardando liquidez para comprar muy barato, porque el precio medio psicológicamente es muy importante.

    Es decir, prefiero, aunque sea lo mismo, esperar a que una empresa baje un 20% y no cobrar ese 20% en dividendos, que comprar ya, cobrar ese 20% en dividendos y que la empresa baje un 20%. El resultado es el mismo pero mentalmente juegas con un margen de seguridad (que no deja de ser ficticio porque realmente lo has perdido no cobrando los dividendos).

    Un abrazo,
    Czd

    • ¡Hola, Cazadividendos!
      Yo también soy de los que prefiere esperar a comprar barato, aunque como bien dices, debemos tener el coste de oportunidad en cuenta. Además de tener en cuenta los aspectos puramente económicos, es importante que nos sintamos a gusto con nuestras estrategias.
      Muchas gracias por tu comentario.
      Un abrazo,
      Marc

  6. Hola Marc,
    Estoy leyendo todo tu blog y en este artículo me he decidido a escribirte.
    Miro con “envidia sana” el gran bajón que sufrió la bolsa con el Brexit allá por fin de junio. Veo el desplome que sufrieron las cotizaciones y los buenos precios que se dieron en ese momento. Para mi “desgracia”, en ese momento aún no me había preparado para dar el salto e invertir. He empezado este año, por eso de que siempre nos ponemos algunos propósitos para el nuevo año y éste fue uno de ellos. La verdad es que “no me he vuelto loco comprando”, pero si que dan ganas de ir avanzando y modelando poco a poco la cartera, pero antes estoy leyendo bastante y formándome y pensando que aún teniendo bastante liquidez, es mejor esperar hasta que la cotización cae al valor que cada uno se ha fijado.
    Mi pregunta, crees que se darán nuevas oportunidades a corto plazo para poder comprar realmente a precios interesantes, tal y como ocurrió con el Brexit? Pienso que podría darnos “otra sorpresa” con las elecciones que se aproximan en Francia…
    Sin duda, si vuelve a pasar próximamente algo que haga bajar las cotizaciones de manera significativa, ahí estaré yo esta vez para cargar buenos paquetes de acciones de empresas que me gustan.
    Un abrazo!

    • Hola, Jainvertir.
      Me alegra saber que te has decidido a invertir en Bolsa y que Despierta Tu Dinero sea una de tus fuentes de formación.
      Respecto a tu pregunta, no puedo decirte si habrá buenas oportunidades de compra en el corto plazo, ya que no lo sé. Lo que sí puedo asegurarte es que en el futuro tendremos muy buenas oportunidades. Algunas serán tipo Brexit y durarán una única sesión bursátil. Otras se deberán a temas macroeconómicos exagerados por el mercado y, en otras ocasiones, todo estará caro y habrá alguna empresa en concreto de entre las que te gustan que estará barata por motivos que sólo le afectan a ella.
      Sea como sea, creo que haces muy bien creando tu cartera poco a poco, formándote sobre el tema, eligiendo sólo empresas que te gustan y que esperes a que los precios lleguen al nivel que te has prefijado. Lo que puedes hacer es seguir revisando empresas para tener una lista de la compra más larga (lo que ampliará las posibilidades de encontrar una barata) y prepararte por si en algún momento la irracionalidad de la gente hace que vuelva a repetirse un efecto tipo “Bréxit” por cualquier otro motivo.
      Gracias por tu participación y por compartir tus dudas.
      Un abrazo,
      Marc

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