La fatal estadística del 90-90-90 y cómo puedes evitarla

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¡Buenos días!

¿Te has fijado en que muchas personas pierden dinero en los mercados financieros? Y sí, esto incluye también la Bolsa de Valores. Para ilustrarte este hecho te traigo una estadística de la que estoy seguro no querrás formar parte nunca: la estadística 90-90-90.

¿Qué significa la estadística 90-90-90?

En el entorno del mercado FOREX de divisas, la expresión 90-90-90 (o estadística, como yo la he llamado para este artículo) se utiliza para referirse al hecho de que el 90% de los participantes pierden el 90% del dinero de su cuenta en un máximo de 90 días.

El 90% de los participantes en FOREX pierde el 90% de su dinero en menos de 90 días. Clic para tuitear

Sí, lo has leído bien, el 90% de los participantes en FOREX pierden el 90% del dinero de su cuenta en un máximo de 90 días. Desde hace unos cuantos años he leído artículos e informes de varios brokers que así lo indican para las cuentas de sus clientes. ¿Qué fiabilidad tienen dichos informes? Pues no sabría decírtelo, aunque si los propios brókers dicen eso, la realidad podría ser bastante peor.

A pesar de que ya sabes que a mi me gusta la inversión y no la especulación, y así te lo intento transmitir en ¡DespiertaTuDinero!, creo que la estadística 90-90-90 y su posible existencia es un claro recordatorio de lo que puede ocurrir con tu cuenta de inversión si haces las cosas realmente mal.

¿Cómo puedes evitar formar parte del 90-90-90?

Aunque el origen de la estadística 90-90-90 sea el mercado FOREX, pienso que puede resultarte muy útil traspasarla a la Bolsa de Valores. Para ello, a continuación voy a contarte los motivos por los cuales creo que dicha estadística puede ser realmente cierta de modo que puedas evitar los mismos errores que han llevado a muchos formar parte de ella.

1) No formarte lo suficiente

Sin ninguna duda, la falta de formación es uno de los principales motivos por los cuales la estadística 90-90-90 podría cumplirse. La mayoría de las personas se lanza a comprar y vender productos financieros sin tener la formación suficiente para ello, muchas veces sin llegar a comprender dichos productos.

Si quieres evitar formar parte del 90-90-90, mi recomendación es que te lo tomes con calma, no tengas prisa por empezar ahora mismo a comprar y vender acciones con todo tu dinero sólo porqué acabas de descubrir este apasionante mundo o porqué tienes el dinero para hacerlo.

Lee libros, blogs, más libros y más blogs, y así te formarás un criterio con el que poder filtrar lo que para ti tiene sentido y lo que no. De esta manera podrás ir incorporando los distintos elementos que acabarán formando tu propia metodología, fruto de la reflexión y el estudio.

2) Utilizar productos complejos y muy especulativos

Si te fijas en la publicidad online de cualquier bróker te darás cuenta de que intentan incentivarte a que hagas la mayor cantidad posible de operaciones. ¿Sabes por qué? Porqué buena parte de sus ingresos vienen de las comisiones que te cobran por cada una de tus compras y tus ventas. Si compras y mantienes tus inversiones, sólo les generas una comisión de compra.

Por lo tanto, la industria del dinero está claramente orientada hacia productos complejos y mercados financieros altamente especulativos que te invitan a comprar y vender con la máxima frecuencia posible, como el mercado FOREX de divisas y los mercados de derivados como los futuros, las opciones y los CFD. De hecho, en FOREX es donde nace la estadística 90-90-90. ¿Casualidad? En absoluto.

Así que si quieres mantener tu dinero y conseguir una buena rentabilidad por él, mi recomendación es que te centres en la Bolsa de Valores y compres acciones de buenos negocios con la intención de estar con ellos mientras sigan funcionando bien. Tu bróker no ganará tanto dinero, pero tú sí, lo que me parece razonable.

3) Usar un elevado apalancamiento

La industria del dinero no sólo te intenta llevar de la mano hacia los productos más especulativos y más lucrativos para ella, sino que además te presta dinero para hacerlo. Según como yo lo veo, especular con un elevado apalancamiento es uno de los principales motivos por los cuales puede cumplirse la estadística 90-90-90.

Al fin y al cabo, si te prestan diez veces tu dinero, un descenso de sólo el 10% en el precio de mercado de tus productos financieros puede fulminar tu cuenta. En cambio, sin usar apalancamiento y centrándote en acciones, un descenso del 10% no tiene porqué implicar más que una fantástica oportunidad de comprar buenos negocios a precios todavía más bajos.

Mi recomendación es, por lo tanto, que a parte de evitar los productos altamente especulativos, debes evitar también el apalancamiento al invertir. Así reduces la probabilidad de perder todo tu dinero prácticamente a cero, siempre y cuando hagas las cosas con un mínimo de sentido común.

 4) No darle un enfoque empresarial a tus inversiones

¿Cuántas veces lo habré escrito ya? Un día tengo que contarlas. Aún así, te lo voy a repetir: si quieres asegurar tu dinero y conseguir una buena rentabilidad, debes darle un enfoque empresarial a tus inversiones.

Si no lo haces y te fijas sólo en los precios que el mercado te indica en cada momento correrás el riesgo de acabar comprando productos altamente especulativos, pagando precios extremadamente superiores a su valor y sufriendo pérdidas potenciadas por un elevado apalancamiento.

Por lo tanto, mi recomendación en este sentido para evitar formar parte del 90-90-90 es que les des a tus inversiones un enfoque empresarial, lo que implica adquirir partes de negocios que te permitan invertir, no especular.

Conclusión

Si inviertes a largo plazo en la Bolsa, para entrar a formar parte de la estadística 90-90-90 tienes que hacerlo realmente mal, muy mal. No obstante, creo que dicha estadística, sea verdad o leyenda urbana, puede ser un buen dato a tener en cuenta.

Pensar en ella te puede venir muy bien para recordar que debes formarte debidamente en inversiones antes de comprometer tu dinero, debes centrarte en productos que entiendas que te permitan invertir en vez de especular, como la Bolsa de Valores, debes evitar el apalancamiento y aplicar un enfoque empresarial a todas tus inversiones, sin excepción.

Fíjate, además, que centrándote en invertir tu dinero a largo plazo en negocios de calidad te permite conseguir una buena rentabilidad por tu dinero en vez de perder buena parte de este e ir por ahí diciendo que “invertir” es arriesgado.

Y recuerda, aplicando el sentido común y un enfoque empresarial a tus inversiones lograrás evitar formar parte de la fatídica estadística 90-90-90.

¿Habías oído hablar de la estadística 90-90-90? ¿Por qué crees que la mayoría de la gente pierde dinero en los mercados financieros? ¿Cómo lo haces tú para evita formar parte de ella?

Imagen: pizarra.jpg

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12 comentarios en “La fatal estadística del 90-90-90 y cómo puedes evitarla

  1. ¡Hola, Marc!

    Uiix, ¡qué yuyu la estadística 90-90-90, jeje! Me tomaré muy en serio tus recomendaciones para no formar parte de ella 😛

    ¡Muchas gracias por este artículo! 😉

    ¡Un abrazo!

    • ¡Hola, Maria!
      Muchas gracias por tu comentario, la verdad es quesí que da un poco de yuyu, jejeje. Sin embargo, creo que haciendo unas cuantas pocas bien la podemos evitar sin problemas. Un gran abrazo,
      Marc

    • ¡Hola, Miguel!
      Sí, es una estadística interesante, aunque para verla de lejos, no para formar parte de ella… jeje. Si descubres alguna cosa más de ella ya nos la comentarás. Gracias por tu comentario.
      Un abrazo,
      Marc

  2. Hola Marc, todo bien??
    Muy buen post como siempre!!
    Yo solo quiero añadir un comentario, yo formé hace tiempo parte de ese club, 90,90,90, llevado de la mano de los bancos, no hace falta acercarse a Forex, paseamos todos los días delante de sus entidades recomendandote sus TIMOFONDOS!! ojo al dato, el lobo está más cerca de lo que parece. Salí de toda esa maraña formándome y en este momento recomiendo a todo el mundo formacion + formacion,. ( quien va ha cuidar mejor tu patrimonio que tu?? repito forma te y te irán las cosas bien!!,. no admitas ni una cornada mas de la industria bancaria) ellos van a lo suyo OK, que no es lo tuyo,..
    Gracias por toda tu ayuda, así que a seguir adelante!!
    Saludos Jose Manuel

    • ¡Hola, Jose Manuel!
      Me ha hecho especial ilusión tu comentario, por dos razones. En primer lugar, porqué aún y haber formado parte del 90-90-90, has sabido salir adelante y esto dice mucho de ti. Y, en segundo lugar, te agradezco enormemente tu valentía y tus ganas de ilustrar, con tu experiencia real, que estas realidades como el 90-90-90 están mucho más cerca de nosotros de lo que parece, y que nadie está nunca totalmente a salvo de ellas. Por esto te agradezco mucho que hayas compartido tu experiencia con todos nosotros y que nos animes a seguir con nuestra formación para que podamos seguir creciendo como inversores. Desde ¡DespiertaTuDinero! también te animo a seguir adelante 😉
      Un abrazo,
      Marc

  3. Hola Marc!
    Una consulta un poco personal, yo estoy invirtiendo en la Bolsa Mexicana de Valores y después de hacer mi tarea de revisar las empresas enlistadas de los sectores que me interesan, descubrí que los dividendos más altos son de apenas un 6%.
    Me lo cuestiono, ya que que si invierto en deuda pública (CETES) te pagan hasta el 6.5% anual. Siendo así, no creo que de momento me convenga seguir en la BMV y esperar a que las cosas se estabilicen.
    ¿Tú que promedio anual de dividendos obtienes?

    • Hola, Roberto.
      Gracias por tu pregunta. Debes tener en cuenta que a veces hay que esperar un poco para encontrar buenas oportunidades de inversión, ya que no simplemente basta con encontrar una buena empresa sino que además el precio que pagas por sus acciones debe ser bueno también. Además, si te centras en empresas que aumenten el dividendo año tras año, en pocos años tu rentabilidad vía dividendos posiblemente aumentará muy por encima de ese 6,5% fijo que te da la deuda.
      En mi caso, para invertir en una empresa pido alrededor de un 5% neto para la inversión inicial para que vaya creciendo a partir de ahí.
      Espero haberte respondido.
      Un saludo,
      Marc

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