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Las 25 mejores frases de Warren Buffett y las lecciones que transmite

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¡Buenos días!

Seguramente habrás oído hablar de Warren Buffett, una de las personas más ricas del mundo y considerado por muchos como el mejor inversor de la historia. Para que te hagas una idea, ha conseguido una rentabilidad compuesta anual media superior al 23% durante casi 50 años al frente de su empresa Berkshire Hathaway, ¡lo que no está nada mal!

No se si será o no el mejor inversor que ha habido, pero lo que sí puedo decirte es que este señor parece saber lo que se hace, ya que para acumular y conservar una fortuna de más de $60.000 millones a través de la inversión tienes que saber algo sobre el tema…

No lo conozco en persona, pero por lo que he leído (aunque no ha escrito ningún libro directamente sí se han escrito muchos libros sobre él) y lo que le he escuchado decir en entrevistas, conferencias y juntas de accionistas creo que tiene una filosofía de inversión muy sólida, llena de sentido común y contraria a lo que se lleva en la industria del dinero.

Así que hoy quiero mostrarte las que para mí son sus 25 mejores frases. Pero no sólo eso, sino que además quiero aportarte en cada una de ellas unas pocas líneas para dejar clara la valiosa lección que nos está transmitiendo.

Créeme, ninguna tiene desperdicio. Si estás empezando en la Bolsa te servirán para construir unos cimientos sólidos sobre los que seguir aprendiendo y, si ya tienes experiencia, te resultarán muy útiles para recordarte los fundamentos de la inversión.

Además, si las lees atentamente te darás cuenta de que no sólo aplican a la inversión, sino también a muchos otros ámbitos de la vida.

1. “Regla nº 1: no perder dinero. Regla nº 2: no olvidar la regla nº 1”.

Lo que Warren Buffett nos recuerda es que para tener éxito en la inversión debemos evitar los grandes errores que nos hacen perder dinero, por lo que debemos primero asegurar nuestro dinero y luego centrarnos en la rentabilidad.

2. “Las grandes fortunas no se hacen con una cartera de 50 acciones.”

Buffett es partidario de concentrar su cartera en relativamente pocos negocios excelentes en vez de diversificar entre un montón de negocios menos buenos. Quiere usar su dinero para comprar sólo los que considera los mejores negocios.

3. “Tendríamos que invertir para toda la vida.”

Con esta frase nos recuerda que invertir a largo plazo nos permite disfrutar de los mayores beneficios gracias al poder del interés compuesto.

4. “El mercado ayuda a los que saben lo que hacen, pero no perdona a los que no lo saben.”

En esta ocasión Warren Buffett nos recuerda la importancia de formarnos antes de participar en la Bolsa de Valores. También nos advierte de que si no sabemos lo que hacemos el mercado no va a perdonar nuestros errores, y que los vamos a pagar con nuestro dinero.

5. “No hace falta hacer cosas extraordinarias para obtener resultados extraordinarios.”

La idea tras esta frase es que si nos centramos en hacer las cosas bien y evitamos grandes errores, invertimos a largo plazo y aprovechamos el interés compuesto que nos ofrece el paso del tiempo, podremos conseguir muy buenos resultados con nuestras inversiones sin tener que ser genios de la inversión.

6. “Con un millón de dólares y los suficientes “soplos” se puede ir a la ruina en un año.”

Como siempre te digo, debes ser capaz de tomar tus propias decisiones de inversión sin depender de otros. Me alegra saber que Warren Buffett coincide también en este punto.

7.”Es bueno aprender de la propia experiencia, pero también de la de otros.”

Sí, está muy bien aprender con la propia experiencia. Pero, ¿para qué pagar con nuestro dinero errores que podemos evitar aprendiendo de otros? Por eso quiero compartir contigo 5 errores que cometí en la Bolsa y que pagué con mi dinero para que tú no los cometas.

8. “Nunca preguntarle a un peluquero si necesitamos un corte de pelo.”

Buffett nos advierte de que debemos tener muy claros cuáles son nuestros objetivos para no dejar que otros nos engañen. La industria del dinero vive en parte de las recomendaciones de inversión, por lo que siempre tendrán una recomendación que darnos. Recuerda hacer tus propios análisis y tomar tus propias decisiones de inversión basadas en tus propias normas.

9. “Si encontramos más de un negocio fantástico al año, seguramente nos estemos engañando.”

Las fantásticas oportunidades de inversión, formadas por buenos negocios que se venden a precios muy baratos, no se encuentran con frecuencia, sino muy de vez en cuando. Sólo vamos a encontrar varias de esas oportunidades al mismo tiempo cuando la Bolsa esté en una profunda depresión, lo que no ocurre cada año.

10. “Wall Street obtiene sus beneficios de la actividad, pero el inversor los obtiene de la inactividad.”

Una vez más, Warren Buffett nos recuerda que la industria del dinero hace dinero cada vez que compramos y vendemos acciones u otros productos financieros. Sin embargo, nosotros como inversores ganamos dinero cuando compramos buenos negocios a buen precio y nos quedamos con ellos indefinidamente.

11. “En la vida sólo hace falta hacer unas cuantas cosas bien y evitar grandes errores. En la inversión es lo mismo.”

De nuevo Buffett nos insiste en la importancia de limitar primero el riesgo de nuestras inversiones con un buen margen de seguridad para asegurar nuestro dinero para luego poder centrarnos en la rentabilidad que queremos conseguir.

12. “Cuanta menos prudencia muestren los otros, más prudentes tenemos que ser nosotros.”

Si queremos conseguir resultados superiores a la media debemos hacer justo lo contrario que la mayoría. Debemos, por lo tanto, comprar barato cuando todos quieren vender y no comprar cuando todos quieren comprar caro. En serio, compra barato y no vendas. Así de sencillo, así de rentable.

13. “Me muestro avaricioso cuando el resto tiene miedo y tengo miedo cuando el resto son avariciosos.”

En esencia es lo mismo que en la frase anterior. Warren Buffett compra (se muestra avaricioso) cuando el resto tienen miedo y quieren vender y no compra (tiene miedo) cuando el resto son avariciosos y quieren comprar caro.

14. “El inversor inteligente evita la avaricia y deja que el miedo cree las oportunidades.”

Como siempre te digo, evita comprar caro (la mayoría del tiempo) y céntrate en comprar sólo cuando los precios sean lo suficientemente baratos para ofrecerte una buena oportunidad de inversión, lo que ocurrirá en medio de cracks bursátiles y miedos generalizados. A ver si ahora que te lo dice el maestro le haces más caso que a mí 😉

Si te gusta lo que estás leyendo y quieres disfrutar del recopilatorio completo de frases de este maestro de la inversión ordenadas por temas, te recomiendo el libro “El Tao de Warren Buffett: La sabiduría de un genio” escrito por David Clark y Mary Buffett:

warren buffettY ahora sigue disfrutando del resto de frases que te he preparado.

15. “El mejor momento para comprar un negocio es cuando el resto de la gente lo está vendiendo, y no cuando lo están comprando.”

El 95% del tiempo las acciones están caras, por lo que no representan buenas oportunidades de inversión. Olvídate de comprar periódicamente o cuando tengas efectivo disponible y céntrate en comprar únicamente cuando los precios sean lo suficientemente bajos y el resto de la gente no esté comprando, sino queriendo vender.

En serio, la mayoría de la gente no conseguirá una rentabilidad superior a la media porqué no tendrá la paciencia suficiente para esperar a las buenas oportunidades. No dejes que el dinero te queme en las manos y ten una paciencia superior a la media para conseguir una buena rentabilidad por tu dinero.

16. “No mirar atrás. Sólo se puede vivir hacia adelante. Queda tanto por delante que no tiene sentido pensar en lo que podríamos haber hecho.”

Está bien aprender de los errores, pero no pasarse el día lamentándose de esa pérdida o de que no compraste en mínimos o de que no vendiste cuando el precio se multiplicó por tres. Tú tomas tus propias decisiones según la información que tienes en ese momento, así que aprende lo que tengas que aprender de cada situación y sigue evolucionando.

17. “La inversión debe tener una base racional. Si un negocio no se entiende, mejor evitarlo.”

Warren Buffett se mantiene alejado de los negocios que no comprende, ya que de invertir en ellos el riesgo de su cartera aumentaría. Debes mantenerte dentro de tu círculo de competencia, es decir, dentro de lo que realmente comprendes y puedes analizar racionalmente.

18. “Precio es lo que pagas; valor es lo que obtienes.”

No puede haber una definición más clara para diferenciar entre los conceptos de precio y valor. La mayoría de la gente confunde precio y valor, por lo que cuando sus acciones bajan de precio se asustan pensando que eso vale menos, cuando realmente vale lo mismo que el día anterior y se puede comprar más barato. Una vez más, se trata de ser racional en un mercado irracional.

Para asegurarte de que no caes en la trampa de confundir precio y valor, te recomiendo leer la peligrosa trampa del valor de mercado y cómo evitarla.

19. “La historia nos enseña que no aprendemos de la historia.”

La irracionalidad generalizada que crea las burbujas y los crack en las Bolsas que se repiten de manera periódica nos enseña que no aprendemos de la historia. Así que si eres capaz de aprender de ella podrás ser avaricioso cuando el resto tiene miedo y tener miedo cuando el resto sea avaricioso 😉

20. “La incertidumbre es en realidad la amiga del inversor a largo plazo.”

Si no hubiera incertidumbre la gente no se asustaría y no estaría dispuesta a vender las acciones de fantásticos negocios a precios de ganga. El miedo por la incertidumbre de los que invierten y especulan en el corto plazo le prepara el terreno de las buenas inversiones al inversor de largo plazo.

21. “No se puede comprar lo que es popular y estar en lo correcto.”

Warren Buffett nos dice, una vez más, que no se pueden comprar acciones que son populares, y que por lo tanto estarán caras, y esperar hacer una buena inversión. Recuerda comprar cuando los demás quieran vender, recuerda comprar barato.

22. “La mejor manera de hacerse rico es no perder dinero.”

Ten presente que si pierdes la mitad de tu dinero deberás doblarlo para recuperarlo. Evita perder dinero y céntrate en conseguir una buena rentabilidad por tu dinero a lo largo del tiempo. Tu cartera y tu bienestar económico te lo agradecerán.

Además, ten presente que si evitas los grandes errores, las probabilidades de perder todo tu dinero en la Bolsa serán casi nulas.

23. “Un buen negocio no es siempre una buena compra, pero sí un buen lugar donde buscarla.”

Como te digo siempre, “el mejor negocio del mundo puede convertirse en la peor inversión del mundo si pagas un precio demasiado elevado por este”. Mira, ya tienes una frase extra que, aunque no viene del maestro, también es de sentido común.

Cuando encuentres un buen negocio no te lances de cabeza a comprar sus acciones. En vez de eso, espera a que el miedo de otros te ofrezca sus acciones realmente baratas, así evitarás que un negocio excelente se convierta en tu peor inversión.

24. “Es demasiado difícil tomar centenares de buenas decisiones a lo largo de toda una vida. Prefiero posicionar mi cartera de manera que sólo tenga que tomar unas cuantas de esas decisiones inteligentes.”

De nuevo, Warren Buffett nos recuerda que si diversificamos nuestras carteras entre muchas acciones distintas tendremos que tomar muchas buenas decisiones. Si nos centramos en menos negocios, en cambio, con unas pocas buenas decisiones conseguiremos nuestros resultados, siempre y cuando evitemos cometer grandes errores.

25. “Nuestra actitud de inversión encaja con nuestra personalidad y con la manera en que queremos vivir nuestras vidas.”

La inversión es una manera de conseguir vivir a nuestra manera, y la manera de invertir con la que nos sintamos más cómodos encajará con nuestra personalidad. Por eso no hay filosofías de inversión mejores que otras, sino más adecuadas según nuestra manera de ser y nuestros objetivos.

Sigue disfrutando de la sabiduría de Buffett

Como has podido ver, ninguna de estas frases tiene desperdicio. Tal y como yo lo veo, son una fuente de sabiduría tanto para la inversión como la vida, y es que son un recopilatorio de sentido común, el menos común de los sentidos.

Aparte del libro “El Tao de Warren Buffett: La sabiduría de un genio” que te comentaba antes, donde encontrarás un montón de sus frases ordenadas por temas, también te recomiendo profundizar más en las enseñanzas de Warren Buffett y en su filosofía de inversión.

Y, para ello, te recomiendo 100% la lectura del libro “The Essays of Warren Buffett: Lessons for Corporate America” de Lawrence A. Cunningham. Se trata de un recopilatorio ordenado por temas de las cartas que Buffett ha escrito anualmente a los accionistas de su empresa Bershire Hathaway y donde explica sus lecciones sobre inversión:

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Y ahora dime, ¿cuál de las frases que te he presentado hoy te gusta más? ¿Qué otras frases del famoso inversor conoces? Compártelas con tus comentarios.

Imagen: warren-buffett.jpg

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9 comentarios sobre “Las 25 mejores frases de Warren Buffett y las lecciones que transmite

  1. Hola Marc.
    Por mucho que lea estas frases, siempre me encantan. Me quedo con algunas frases aplicables a estos momentos, como cual es el mejor momento para comprar un negocio, o si estamos en una fase de complacencia o de miedo.
    Un abrazo.

    • Hola, Miguel.
      A mi me pasa igual, siempre son geniales por el gran sentido común en el que se basan. Esperemos poder aplicar estas que comentas pronto en nuestras propias carteras si los precios siguen bajando 😉
      Gracias por tu comentario,
      Marc

  2. Hola!!

    Fantástico artículo. Se agradece la explicación adicional de las frases. Son una buena forma de “bajarlas a tierra” con ejemplos reales para aplicarlas.

    La verdad es que la sabiduría de Buffet en el campo de las inversiones es inmensa y ayuda a formarse un criterio.

    Me encanta la frase 6 “Con un millón de dólares y los suficientes “soplos” se puede ir a la ruina en un año.” Refleja que no podemos invertir simplemente siguiendo a otros. Formar un criterio propio es fundamental, en cambio la mayoría de personas esperan que les des una “solución mágica”.

    En cambio si consigues tener un criterio propio no sólo harás una buena inversión, si no que encontrarás otras buenas inversiones en el futuro.

    Salu2

    • Hola, Alberto.
      Totalmente de acuerdo contigo, pues creo que cada uno debe aprender para formarse su propio criterio y seguir su propio camino a la hora de tomar sus decisiones de inversión. Podríamos decir que la “solución mágica” que comentas está dentro de cada uno de nosotros y no es transferible.
      Muchas gracias por tus opiniones.
      Un saludo,
      Marc

  3. Hola Marc.
    La 2,7,8,21 y 22 definen bastante mi perfil y mi perfil se basa en leer a genios como este.
    Añadiría que no perder no es asegurar las ganancias sino mas bien cortar las pérdidas.
    un saludo

    • ¡Hola, Antonio!
      Pues la verdad es que con las frases que comentas ya vemos qué tipo de inversor eres 😉
      Como muy bien dices todos aprendemos de estos genios que tienen “mano” para la inversión. Si evitamos perder dinero y lo combinamos con una buena rentabilidad a lo largo del tiempo, tendremos muchas probabilidades para tener éxito a largo plazo.
      Muchas gracias por tu participación.
      Un saludo,
      Marc

  4. Hola Marc! ¿Quién era el que decía algo así como que el inversor espera que sus acciones bajen, porque así podrá comprarlas mas barato?. ¿No era Warren Buffet? Tengo esa duda y no la encontré entre estas frases. Muy buena recopilación por cierto!

    • ¡Hola, Matías!
      Así es, Buffett (igual que otros muchos inversores de éxito) siempre ha expresado que los mejores momentos para invertir es cuando los precios son bajos. Las frases número 13, 14 y 15 del recopilatorio hacen referencia precisamente a este hecho. Respecto a la frase exacta que comentas, no la he encontrado, por lo que no puedo decirte exactamente si salió de la boca de Buffett. A ver si algún otro despierto nos ayuda con el tema 😉
      Muchas gracias por tu participación y me alegro de que te haya gustado el artículo. Un saludo,
      Marc

  5. Son geniales las frases de Buffett porque encierran gran sabiduría de alguien que habla CON SUS RESULTADOS.

    La que más me gusta es “Wall Street obtiene sus beneficios de la actividad, pero el inversor los obtiene de la inactividad” porque es algo que cuando interiorizas te das cuenta de que es así.

    Interesa que haya movimiento (compraventas) para que se generen comisiones.

    Por eso invertir en dividendos crecientes a largo plazo no está tan publicitado, aun siendo la mejor estrategia que conozco de inversión y la que personalmente aplico.

    Un fuerte abrazo,
    Pablo

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